Muitos já sabem que commodities são produtos primários com características padronizadas no mundo todo cujos preços são determinados pela demanda global. Mas, você sabia que é possível investir em commodities, como ouro, petróleo e até milho ou trigo? Então, venha aprender como aplicar seu dinheiro nesse tipo de investimento e otimizar os seus ganhos.
Commodities são historicamente conhecidas por se tratarem de produtos primários, ou seja, que são pouco processados, pois caracterizam matérias-primas que são vendidas para a produção de outros produtos a partir delas. Embora essa definição genérica seja conhecida por muitas pessoas, o que poucos sabem é que é possível fazer das commodities uma forma de investimento. Mas, como é possível aplicar dinheiro em trigo, por exemplo? O Appoca te explica! Venha conosco embarcar nesse universo que pode render bons frutos literalmente.
Ao decidir investir em algum produto financeiro, é necessário primeiramente entender os riscos e as rentabilidades que cada ativo oferece, a fim de fazer escolhas inteligentes e minimizar os riscos, afinal, existe uma infinidade de produtos disponíveis no mercado e saber qual deles escolher pode ser uma tarefa difícil.
Pensando nisso, abordaremos neste artigo quais são as vantagens de se investir em commodities e o que é preciso para realizar esse tipo de investimento.
O que são commodities?
Vimos acima que commodities caracterizam matérias-primas, ou seja, produtos que são encontrados na natureza e que passam por poucos processos industriais, exercendo grande importância para a economia mundial por serem produtos-base da produção de diversos setores industriais e do consumo. Porém, não é só isso que caracteriza uma commodity.
Por serem produtos primários, as commodities apresentam características padronizadas no mercado global, de modo que, mesmo trocando o fornecedor de determinada commodity, o produto não deverá apresentar alterações significativas.
Além disso, os preços das commodities são determinados pela demanda global, ou seja, pela oferta e procura em escala mundial de cada produto que constitui uma commodity. Elas podem ser divididas em 4 grandes categorias:
- Energéticas: Incluem o petróleo, gás natural, carvão e biocombustíveis, que são fundamentais para a produção de energia, de combustíveis, e de outros produtos derivados, como o plástico;
- Metais: produtos como ouro, prata, cobre, alumínio e níquel, que são largamente utilizados na construção civil, no setor eletrônico e para joalheria;
- Agrícolas: produtos como trigo, milho, café, soja, açúcar e cacau, que são essenciais para a produção de alimentos e rações para animais;
- Pecuárias: são produtos como carne bovina, suína, frango, leite e seus derivados.
Quais são as vantagens de investir em commodities?
- Proteção contra a inflação: ter commodities na carteira de investimentos pode servir como um hedge, que nada mais é do que uma proteção da carteira ao fazer movimentos compensatórios. Quando a inflação cresce no país, há uma consequente elevação nos preços de bens e produtos, tornando mais cara a produção desses produtos, o que pode resultar na flutuação negativa das ações de algumas empresas. Por outro lado, a inflação também puxa para cima os preços das commodities, o que aumenta o rendimento desse tipo de investimento e compensa as baixas de outros papéis no balanço final da carteira. Assim, a elevação da inflação é positiva para o investimento em commodities, sendo um dos poucos ativos beneficiados pela alta da inflação;
- Diversificação da carteira: as constantes mudanças no cenário político e econômico influenciam diretamente o desempenho de ações e títulos, o que pode diminuir a rentabilidade da carteira. Porém, commodities costumam ser mais resistentes a essas alterações, pois são mais impactadas por outros fatores como mudanças climáticas e decisões de grandes produtores. Assim, ter commodities na carteira pode ser uma boa opção para continuar lucrando mesmo em períodos de instabilidade político-econômica, mantendo a rentabilidade da carteira ou compensando o desempenho negativo de outros produtos;
- Constância na demanda: por se tratarem de matérias-primas que são processadas na fabricação de produtos derivados, a demanda por commodities é sempre constante no mercado mundial, sem que haja grandes flutuações entre períodos de alto consumo e de baixo consumo. Por exemplo, o trigo é essencial para a fabricação do pão, alimento expressamente consumido no mundo todo e durante o ano inteiro. Esse fator torna o lucro das commodities previsível, como se fosse quase “certo” que o retorno do investimento será positivo;
- Alta oportunidade de lucro: o mercado de commodities é considerado altamente volátil, o que representa grande risco aos investidores, porém também pode ser uma ótima oportunidade de obter lucros mais expressivos em períodos de grandes flutuações.
Como investir em commodities?
É claro que a forma mais óbvia de se investir em commodities é comprando o produto físico, mas isso não seria viável e, tampouco, faz sentido para grande parte dos investidores, a não ser que o investidor trabalhe com a venda de alguma commodity.
Assim, existem algumas formas de investir, mesmo que indiretamente, em commodities sem, no entanto, precisar comprar o produto físico, tais como:
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- Contratos futuros: são acordos para comprar ou vender uma commodity em uma data futura, porém, sob um preço que foi acordado na hora da aquisição do contrato, o que pode ser bem arriscado caso a commodity em questão sofra variação negativa até o período estipulado pelo contrato;
- ETFs: os ETFs são um mix de ativos vendidos em uma única cota, de modo que o investidor pode investir em vários produtos ao mesmo tempo comprando uma única cota na bolsa. Uma forma de investir em commodities é comprando um ETF que tenha contratos futuros de alguma commodity ou ações de empresas de commodities em sua composição de ativos;
- Fundos de commodities: semelhantes aos ETFs, esses fundos permitem ao investidor acesso a uma cartela diversificada de commodities. Esses fundos podem investir em contratos futuros, ações de empresas de commodities ou podem apostar na combinação dos dois tipos de investimento ao mesmo tempo;
- Ações de empresas de commodities: outra forma de investir em commodities é comprando ações de empresas produtoras ou extratoras de commodities, como a gigante brasileira da mineração Vale ou a gigante do petróleo Petrobras.
Em suma, o mercado de commodities oferece muitas oportunidades, como chance de retornos expressivos, proteção contra o avanço da inflação e contra instabilidades político-econômicas, que pressionam de forma mais assertiva outros mercados, como o de ações, por exemplo. Por outro lado, esse tipo de investimento também impõe desafios ao investidor, o qual deve sempre analisar quais são as tendências dos mercados antes de aplicar o dinheiro em um determinado ativo para, assim, minimizar os riscos e potencializar os ganhos.
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Referências:
https://mundoeducacao.uol.com.br/
https://brasilescola.uol.com.br/
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